No cenário atual de crescente digitalização das transações financeiras, o aumento das fraudes tem sido um desafio significativo. Em resposta a essa ameaça, o Banco Central introduziu a Resolução Conjunta Nº6, que entrou em vigor no dia 1º de novembro de 2023.
Esta normativa tem gerado muitas dúvidas entre as instituições financeiras. Pensando nisso, vamos explorar neste artigo como as soluções DataBusters e S-Works da Sinqia podem auxiliar na conformidade com a Resolução Conjunta Nº 6 e na prevenção de fraudes.
O que é a Resolução Conjunta Nº 6?
A Resolução Conjunta Nº6 é uma regulamentação que aborda o compartilhamento de dados relativos a indícios de fraudes entre as instituições autorizadas pelo Banco Central.
Agendada para entrar em vigor em novembro de 2023, seu principal objetivo é aprimorar a visibilidade dos esquemas fraudulentos no sistema financeiro por meio da colaboração e compartilhamento de informações entre as instituições.
Como funcionará a resolução?
Essa normativa se aplica a todas as entidades autorizadas pelo Bacen que atuam no setor financeiro, com exceção das administradoras de consórcio. Uma vez em vigor, as instituições serão obrigadas a compartilhar informações sobre tentativas de fraude em suas operações.
Esse compartilhamento será feito por meio de um sistema eletrônico que deve:
- Processar e armazenar informações com segurança;
- Permitir o acesso livre aos dados pelas instituições financeiras;
- Estabelecer um padrão unificado de comunicação;
- Garantir a confidencialidade das informações;
- Oferecer recursos para a gestão e monitoramento das informações;
- Além disso, as instituições devem desenvolver mecanismos adequados para garantir o cumprimento da resolução, incluindo auditorias e testes. O compartilhamento de dados deve ser realizado com o consentimento dos clientes, em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).
A adesão à Resolução Conjunta Nº 6 do Bacen proporcionará às instituições financeiras acesso compartilhado a uma ampla base de dados. Isso aumentará a segurança, eficiência e a capacidade de detectar e prevenir fraudes no sistema financeiro.
Para se adequar com mais facilidade a essa regulamentação, as instituições financeiras podem adotar soluções tecnológicas que automatizam o processo, como é o caso do Data Buster e S-Works.
DataBusters e S-Works
O DataBusters, desenvolvido pela empresa Data Rudder – investida da Sinqia – em parceria com a B3, e o S-Works, da Simply, empresa do grupo, se destacam como ferramentas que auxiliam a conformidade de instituições financeiras.
O DataBusters é uma solução ágil e segura para o envio e consulta dos indícios de fraude. A ferramenta permite o compartilhamento de dados via API e a análise precisa de riscos em tempo real.
Conectada com o mercado através da interoperabilidade, visando oferecer informações precisas, a solução contempla:
- API e plataforma para consulta e envio de informações de indício de fraude;
- Dashboard para visualização dos dados reportados;
- Selo de qualidade das informações;
- Score de risco;
- Possibilidade de aquisição de novos módulos acoplados à solução.
O Data Busters pode receber dados em cinco categorias: cadastral, cartões de débito e crédito, meios de pagamento, TED/DOC e Pix.
Para além da contemplação à Resolução Conjunta Nº 6, o DataBusters também oferece recursos exclusivos que enriquecem a prevenção e detecção de fraudes. Com uma consulta ágil e otimizada, direto na plataforma ou via API, é possível compartilhar indícios de fraudes sempre que algo parecer suspeito.
O DataBusters realiza o mapeamento da teia de relacionamentos, para identificar se a ameaça é real ou um falso positivo. O sistema gera um selo de qualidade da informação e um score de risco construído com dados transacionais, denúncias e informações de mercado. Tudo isso reunido em um dashboard de acompanhamento, para uma visão mais estratégica.
Além disso, a solução pode ser integrada ao S-Works, plataforma de automação de processos de onboarding, formalização, sinistros, entre outros. Basta contratar o DataBusters e configurar os workflows para operar em conformidade com a nova resolução de forma rápida e eficaz.
Se sua empresa ainda não está pronta para atender à Resolução Conjunta Nº 6 do Bacen, entre em contato conosco para saber em detalhes como nossas soluções DataBusters e S-Works podem ajudá-lo a se adequar de maneira eficiente e confiável.
