Solução será lançada em outubro de 2023, após a entrada em vigor da Resolução CVM 175, permitindo que fundos de investimento se exponham ao mercado de criptomoedas
O Next, programa de aceleração liderado pela Federação Nacional das Associações de Servidores do Banco Central (Fenasbac), realizou o Demo Day de sua segunda rodada de aceleração de fintechs no dia 26 de junho, em São Paulo. A Sinqia é uma das patrocinadoras do programa e apoiou o desenvolvimento de um piloto que possibilita a compra de tokens do Tesouro Americano por fundos de investimento. O projeto foi desenvolvido em parceria com a fintech americana Conduit.
A Conduit oferece uma plataforma que possibilita a integração de empresas tradicionais a produtos em DeFi (finanças descentralizadas) através de on e off-ramp de moeda fiduciária para stablecoins. On-ramp e off-ramp são termos utilizados no contexto das criptomoedas e do ecossistema DeFi para descrever os processos de conversão entre moedas tradicionais (fiduciárias) e criptomoedas. A empresa, portanto, realiza integração de produtos com DeFi, permitindo acesso a títulos tokenizados dos Estados Unidos, cross border e pagamentos internacionais.
“A plataforma de Fundos da Sinqia, abrange praticamente toda a cadeia de valor de um fundo, atendendo necessidades de Gestores, Administradores, Custodiantes e Escrituradores. O que fizemos neste piloto foi uma adaptação para garantir a integração com a plataforma de tokenização da Conduit, facilitando a compra de tokens pelos fundos de investimento brasileiros”, conta Marcelo Duarte, Gerente de Produtos da Sinqia. “Os juros estão a 5% nos Estados Unidos. A última vez que a taxa de juros dos EUA ficou acima de 5,25% ao ano foi em janeiro de 2001. Entendo que seja uma excelente oportunidade para investidores, especialmente os institucionais”, completa.
A solução será apresentada ao mercado em outubro de 2023, quando entra em vigor a Resolução CVM 175, um novo Marco Regulatório dos Fundos de Investimento. A norma engloba, entre outros pontos, uma permissão da CVM para que fundos de investimentos possam se expor ao mercado de criptomoedas.
Além da Conduit, a Sinqia também participou da mentoria e apresentou um projeto piloto com a Easyhash. A fintech oferece tokenização de ativos financeiros e sua gestão completa, com registro, custódia e liquidação em blockchain em diversos países, buscando conformidade com as regulações. Também oferece ferramentas de gestão de risco e criação de portfólios customizados para gestoras de ativos.
O programa de aceleração Next, da Fenasbac, buscou projetos inovadores relacionados a fluxo financeiro internacional via blockchain, inclusão financeira com infraestrutura em blockchain e novos fluxos de pagamentos em registros distribuídos. Além disso, o uso de inteligência de dados para redução de inadimplência, Inteligência Artificial para dados do Open Finance, projetos de infraestrutura para o Real Digital e stablecoins, além de projetos de tokenização e gestão completa de ativos digitais eram procurados.
Ao todo, o programa recebeu mais de 80 inscrições, das quais foram selecionadas 14 fintechs, que participaram de um processo de aceleração, com duração de 4 meses. Inicialmente, foi feito um diagnóstico das empresas, seguido da definição de um plano de ação customizado para a fintech, com entregas preestabelecidas.
Durante o desenvolvimento, as fintechs tiveram acesso a mais de 110 horas de mentorias com especialistas, cinco encontros regulatórios e workshops e mais de 100 horas de atividades. Em paralelo, desenvolveram um produto piloto junto a uma empresa mantenedora parceira. Ao final, as fintechs fizeram um novo diagnóstico para medir a evolução no programa e apresentaram seus resultados no Demo Day.
