A antecipação de recebíveis é uma estratégia financeira comumente adotada por empresas que buscam otimizar seu fluxo de caixa e garantir liquidez. Contudo, essa é uma operação que envolve riscos, como a possibilidade de inadimplência do cedente dos recebíveis.
Por isso, além de compreender as particularidades desse processo, contar com um cadastro de cedentes bem estruturado é fundamental. Plataformas automatizadas como o StepFI da Evertec possibilitam aos gestores de fundos de investimentos validar os dados de fornecedores antes de antecipar os recebíveis. Isso não só eleva a confiabilidade das informações, como minimiza os riscos de fraudes financeiras e inadimplências.
Acompanhe conosco essa leitura e veja a seguir o que é a antecipação de recebíveis no contexto de fundos de investimentos. Confira também como um cadastro de cedentes automatizado pode ser um caminho para diminuir riscos na antecipação de recebíveis e gerar ganhos para os Fundos.
O que é a antecipação de recebíveis em fundos de investimento?
A antecipação de recebíveis consiste em uma operação financeira frequentemente utilizada no contexto de fundos de investimentos. Nela, a administradora de fundos adquire os direitos creditórios de empresas fornecedoras (cedentes) antes de seu vencimento. Em troca, ela antecipa ao cedente um capital imediato, já descontados juros e taxas.
Essa é uma prática que permite aos gestores melhorar o fluxo de caixa, elevar sua liquidez financeira, equilibrar períodos de baixa receita e até promover investimentos estratégicos visando o crescimento do negócio.
Apesar dos benefícios, trata-se de uma modalidade que envolve pontos de atenção, como o risco sacado. Caso o cliente final não honre com seus pagamentos, o risco de inadimplência recai para a administradora que antecipou o valor e não para o comprador do recebível.
Por isso, os fundos que operam com antecipação de recebíveis necessitam de processos de análise e validação de dados rigorosos e bem estruturados para garantir a segurança financeira dessas operações. É justamente aí que entra a importância de contar com um cadastro de cedentes automatizado e confiável.
Por que um cadastro de cedentes eficiente e automatizado é essencial
Para que a antecipação de recebíveis com risco sacado ocorra de maneira eficiente e segura, contar com um cadastro de cedentes completo é essencial. Afinal, é nessa etapa onde é feito o registro dos dados de quem vai participar da transação como emissor de cobrança.
Com essas informações em mãos, os gestores de fundos de investimentos conseguem não apenas validar dados básicos, como analisar restrições cadastrais, históricos de crédito e se as empresas cedentes estão em conformidade com suas normas de compliance.
Mas, para que isso seja possível, é crucial que esses dados estejam corretos, atualizados e dispostos de forma centralizada para uma análise de risco precisa, segura e eficiente.
Um cadastro de cedentes automatizado também traz ganhos para as administradoras de fundos, como:
- Agilidade operacional: análise e validação realizadas em poucos minutos e sem perda de qualidade.
- Menos erros e retrabalhos: substituição de processos manuais por sistemas lógicos e padronizados.
- Qualidade e segurança das informações: dados consistentes e unificados em um só lugar.
- Eficiência financeira: decisões rápidas e fundamentadas para aproveitar oportunidades de liquidez e maximizar retornos.
Um fundo de investimento com cadastro de cedente automatizado consegue ainda operar com eficiência diante da diversificação de cedentes, escalando suas operações sem precisar expandir sua equipe operacional.
Quando integrados a bases externas, um sistema de cadastro de cedentes também confere autenticidade aos dados, além de agilizar a identificação de mudanças no perfil de cedentes.
Como resultado, isso gera uma camada extra de proteção ao fundo contra inadimplências, assim como garante a liberação do capital com mais rapidez, assegurando eficiência no atendimento sem comprometer a segurança financeira.
StepFI: a solução da Evertec para antecipação de recebíveis
Em operações de antecipação de recebíveis, o cadastro de cedentes representa uma etapa essencial, mas que pode ser burocrática e envolver falhas, comprometendo significativamente o retorno financeiro para os fundos de investimentos.
Nesse cenário, tecnologias como o StepFI da Evertec + Sinqia desempenham um papel transformador, trazendo mais agilidade, transparência e segurança ao Fundo. Além de conferir mais eficiência às operações de antecipação de recebíveis com risco sacado, essa solução end to end também:
- Automatiza o registro e checagem de dados e documentos legais.
- Permite a assinatura digital e eletrônica de contratos e documentos.
- É integrada nativamente ao FIDC Custódia (Fromtis), registrando dados automaticamente na plataforma sempre que um contrato é aprovado e assinado.
Fale agora com nossos especialistas e descubra como o StepFI pode otimizar o cadastro de cedentes, tornando as operações de antecipação de recebíveis da sua empresa muito mais eficientes e seguras.
