Serviço dispõe de inteligência artificial e big data para ajudar nas buscas em instituições reguladoras. Saiba quais são os riscos para as empresas em desconformidade com novos normativos
Nos últimos anos, o movimento que culminou na chegada de novos players no mercado financeiro vem aumentando de forma exponencial o volume de informações e dados movimentados. Para regular e prover melhoria às atividades de fintechs, corretoras de valores, gestoras de wealth management e family offices, órgãos como o Banco Central do Brasil (Bacen), o Conselho Administrativo de Defesa Econômica (CADE) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) realizam atualizações periódicas nas regras do setor.
Essas mudanças normativas ajudam a manter próspera a relação entre empresa e consumidor, e contribuem para a estabilidade do ecossistema. Muitas delas abordam as permissões para o desenvolvimento de produtos e serviços, além de realizar mudanças em aspectos já existentes. Dessa forma, é fundamental que as companhias acompanhem e estejam em dia com tais especificações. Assim, podem preservar o trabalho realizado junto aos consumidores e seguir as conformidades internas estipuladas pela área de compliance.
Para auxiliar as empresas na árdua responsabilidade de checagem de responsabilidades recém-divulgadas, a Sinqia, líder em tecnologia para o segmento financeiro, e a plataforma de compliance, possuem uma parceria para buscar e avaliar os atos normativos. Esse serviço permite realizar uma varredura precisa em 28 instituições reguladoras, como a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) e a Receita Federal, além da CVM, CADE, Bacen e demais instituições.
O serviço proporciona maior agilidade e automatiza o processo de monitoramento. Para se ter ideia, normalmente essa averiguação ocorre de forma manual, com o armazenamento, pelo administrador, em planilhas de Excel, e-mails ou mesmo em servidores, visando maior segurança. Depois, a área de compliance da empresa ainda precisa fazer uma avaliação a respeito dos normativos, seus impactos e os níveis de aderência entre as diferentes áreas.
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Para isso, o dispositivo utiliza inteligência artificial, com o intuito de melhorar e personalizar as buscas, e big data, para o armazenamento de grandes volumes de dados.
Outro benefício é, caso a solução automatizada não atenda às necessidades, as companhias podem contar com o apoio da Sinqia de forma consultiva ou até mesmo como auxílio para estruturar um plano de aderência à uma regra. ” Neste sentido, as empresas também podem controlar todo o fluxo desde o processo de aderência à interação com cada gestor responsável.
Os prejuízos e danos da ausência de adequação a um novo normativo podem variar de acordo com as mudanças determinadas, segundo os especialistas. Com o serviço disponibilizado pela parceria da Sinqia e a plataforma de compliance, os players do mercado financeiro conseguem fazer verificações em períodos pré-estabelecidos, como a cada 3 meses, 6 meses ou 1 ano – uma estratégia que contribui para a prevenção dessas adversidades. “Muitas vezes, a autoridade reguladora pode definir uma punição, ou, antes mesmo, indicar um prazo de readequação. É preciso ter muita atenção, pois as eventuais punições podem variar”, diz o especialista. Na opinião da especialista do Instituto Brasileiro de Governança Corporativa (IBGC), Andrea Bueno, as companhias passam a ter diversas responsabilidades no momento em que entram no mercado, o que passa pelo crivo de instituições como o Bacen ou a CVM. “A partir do momento em que a companhia deixa de cumprir com um normativo, ela pode receber desde uma advertência, uma multa ou até uma penalidade mais severa para a instituição. Em último caso, pode até mesmo ocorrer o fechamento da empresa”, diz. Por essas razões, o tema requer todos os cuidados e atenção possíveis.
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