A transformação digital impulsionada pela pandemia ampliou a entrada de pessoas no sistema bancário. Com isso, muitas empresas perceberam a necessidade de adaptar processos e melhorar a experiência do cliente para estreitar sua relação com a marca e, assim, atrair e reter mais consumidores. Nesse contexto, tecnologias para a automação de onboarding se tornaram grandes aliadas na hora de agilizar processos, facilitando o acesso de mais pessoas a produtos e serviços financeiros.
Contudo, este não é o único fator que torna a automação de onboarding tão necessária para os bancos e outras instituições financeiras hoje em dia.
Acompanhe esse artigo e descubra por que os bancos devem investir na automação deste processo. Confira!
Por que investir na automação de onboarding?
No atual cenário de transformação digital em que vivemos, bancos e instituições financeiras precisam acompanhar essa evolução. Mais do que isso, é necessário ter maturidade para definir qual tecnologia é capaz de maximizar seus resultados e desempenho e, então, começar a investir.
Nesse quesito, uma necessidade comum para a maioria dos bancos está em melhorar suas operações para otimizar a experiência do cliente. E, para isso acontecer, a digitalização e automação de processos se torna indispensável.
Afinal, as pessoas estão cada vez mais realizando suas atividades de forma online. Transações bancarias online cresceram bastante. Tanto que, segundo dados da Febraban, os canais online representaram 74% das transações bancarias em 2020, tornando-se o principal meio de relação com os bancos. Algo que só aumenta a cada ano.
Desse modo, migrar processos para o digital e aplicar tecnologias de automação em etapas cruciais como onboarding é algo que ajuda a simplificar processos burocráticos. E, assim, cria uma experiência perfeita para o cliente.
Além disso, automatizar a etapa de onboading é um investimento que pode oferecer muitas outras vantagens, como:
Maior produtividade
A automação de onboarding garante à empresa menos tempo para coleta, validação, armazenamento e gestão dos dados. Com isso, menos entraves ocorrem nessa etapa gerando maior produtividade e menos chances de o cliente desistir ou abandonar o banco. Além disso, transfere o capital humano de tarefas repetitivas e burocráticas para atividades mais estratégicas.
Customização de processos
Ao automatizar o processo de onboarding é possível personalizar diferentes funcionalidades conforme a necessidade e perfil do negócio. O que por sua vez faz com que esse processo aconteça de forma mais alinhada aos propósitos e objetivos da organização.
Escalabilidade
Com o apoio da automação, é possível elevar a escalabilidade, atendendo as demandas de forma qualitativa, agregando ainda mais valor para os bancos e outras instituições financeiras.
Maior segurança
As tecnologias de automação de onboarding ajudam os bancos a conhecer melhor seus clientes. Sobretudo porque, com inteligência artificial, asseguram a veracidade das informações, bem como identificam possíveis pendências fiscais, financeiras, judiciais entre outras, além de minimizar as falhas. Tudo isso a partir de processos ágeis, menos burocráticos e seguros.
Simply: sua parceira para uma automação de onboarding completa e eficiente
A automação de onboarding é um processo que tem muito a agregar para os bancos e instituições financeiras. Mas, para garantir uma automação completa e, assim extrair o melhor da tecnologia, contar com bons parceiros faz toda a diferença.
Nesse quesito, a Simply é uma empresa com vasta experiência em processos de automação de onboarding que tem muito a oferecer.
Atualmente, as soluções da Simply vem colaborando com bancos e outras instituições financeiras a desburocratizar seus processos, tornando a experiência do cliente cada vez melhor. Veja abaixo como as soluções Simply contribuem em cada etapa do processo:
- Captura de dados: o S-Forms realiza a coleta de dados e documentos com tecnologia PWA sem exigir instalação de qualquer aplicativo;
- Análise documental: o Atomics ajuda a identificar eletronicamente os documentos extraindo informações através da combinação entre IA e OCR;
- Robotização de tarefas e background check: o Mining realiza consulta automática em sites para reduzir e otimizar o trabalho manual, além de realizar a validação antifraude, garantindo o cumprimento das normas de compliance e requisitos de KYC.
- Verificação antifraude: O VAR realiza uma validação de RG para análise antifraude através da documentoscopia eletrônica, verificando a possibilidade de fraudes nos cadastros e operações financeiras.
- Automação de processos: o S-Works transforma sua operação em fluxos inteligentes com execução automática das atividades e monitoramento em tempo real com segurança e velocidade.
Portanto, em um mercado cada vez mais competitivo, investir em soluções de automação para simplificar a jornada do cliente, desde o primeiro contato, é fundamental para gerar uma boa impressão e otimizar sua experiência.
Conte com a Simply para ajudar você e o seu negócio nesse processo. Entre em contato com nossos consultores e conheça mais sobre nossas soluções de automação de onboarding!
