Quando falamos em riscos, dois conceitos devem ser levados em consideração: Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e Know Your Costumer (KYC).
Nesse artigo vamos mostrar de que forma esses conceitos estão relacionados e como eles podem ser usados para aumentar a segurança do seu negócio.
O que é uma Pessoa Politicamente Exposta?
O conceito de Pessoa Politicamente Exposta é um dos principais na gestão de riscos das empresas. Isso porque são pessoas que as empresas devem tomar cuidado redobrado ao contratar ou formar vínculos, em razão dos riscos que elas implicam.
Em termos conceituais, as PEPs são os agentes públicos em exercício de cargo ou função pública relevantes, ou que tenham exercido cargo ou função públicas nos cinco anos anteriores. Engloba também os deputados, vereadores, presidentes e tesoureiros nacionais de partidos políticos.
Ao se relacionar com essas pessoas as empresas se sujeitam a diversos riscos, como o pagamento de multas, condenações legais diversas, redução das oportunidades de mercado e até mesmo queda na reputação.
E onde entra o Know Your Customer (KYC)?
Para minimizar ao máximo os riscos gerados pela aproximação da empresa com uma Pessoa Politicamente Exposta, é fundamental realizar uma investigação completa e rigorosa, que permita identificar o potencial de risco envolvido.
O processo de KYC visa justamente permitir que as organizações cruzem informações relevantes sobre determinada pessoa, para determinar o seu risco. Nesse sentido, é uma estratégia que pode ser aplicada para a checagem individual.
A realização de negócios com uma Pessoa Politicamente Exposta não é necessariamente nociva para a empresa. No entanto, é preciso garantir que a aproximação não resulte em riscos desnecessários.
Assim, podemos dizer que PEPs e KYC são conceitos que se relacionam de forma direta. Essa estratégia possibilita uma análise detalhada de cada caso, evitando riscos de natureza fiscal, financeiras e até mesmo judiciais.
O KYC é aplicado especialmente na classificação de riscos, processo que permite analisar a viabilidade de uma negociação. Quando aplicado de forma correta, garante à empresa um risco de exposição baixo, mesmo se tratando de uma PEP.
Como aplicar o KYC
Tendo em vista que PEPs e KYC são conceitos relacionados, é essencial aplicar em seu negócio estratégias para conhecer melhor as pessoas que estão ingressando na organização, seja como cliente ou em uma negociação.
A automação é a forma mais dinâmica de garantir a integridade da sua empresa, pois possibilita realizar uma checagem completa dos clientes de forma rápida, simples, precisa e menos suscetível ao erro humano.
A Simply dispõe de uma plataforma completa de background check que é capaz inclusive, de checar as PEPs de forma automatizada. Dessa forma, oferece à empresa importantes elementos para a tomada de decisão, evitando riscos que podem comprometer a organização.
Soluções da Plataforma de Background Check da Simply
Para a automação de fluxos operacionais de onboarding e cadastros de forma eletrônica, a Simply dispõe do S-Works. Essa solução garante velocidade e segurança nos processos, especialmente na abertura de conta digital, empréstimos e cadastros. E, combinado com o Mining, é possível mapear o processo de background check de acordo com suas regras de negócio, criar regras de antifraude e PLD.
Já o Atomics, identifica os documentos, extrai as informações (CPF, nome completo, número do documento, entre outros) e entrega uma análise eletrônica de documentos completa. Dessa forma é possível garantir que a sua empresa não esteja exposta aos riscos que podem estar relacionados a uma Pessoa Politicamente Exposta ou que esteja ciente dos riscos eminentes que essas pessoas podem trazer ao negócio.
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