A gestão de riscos envolve diversas atividades que possuem como objetivo principal o gerenciamento das ameaças potenciais a uma organização. Essas ameaças devem ser gerenciadas e controladas.
Entenda mais a fundo neste post o que é a gestão de riscos e alguns termos importantes para aplicá-la em seu negócio.
O que é a gestão de riscos
Cada vez mais empresas estão aderindo à gestão de riscos, processo que visa a identificação, avaliação e controle de ameaças em potencial, que vão desde erros em processos internos até incertezas de ordem financeira.
Existem ameaças que colocam em risco a continuidade e o sucesso de uma organização. Dessa forma, a gestão de riscos se mostra uma medida indispensável para o acréscimo de segurança e previsibilidade.
Com a implementação de um planejamento de gestão de risco, é possível evitar que as ameaças se tornem realidade, por um lado, ou reduzir os seus impactos. Assim a empresa é capaz de proteger seus ativos, informações e processos.
A gestão de riscos envolve diversas etapas e procedimentos, todas elas consubstanciadas em um planejamento, que inclui os meios de identificação, análise e controle dos riscos.
Pessoa Politicamente Exposta (PEP)
Um dos principais termos da gestão de riscos é o de Pessoa Politicamente Exposta. O conceito foi formulado pela Estratégia Nacional de Combate à Corrupção e à Lavagem de Dinheiro (ENCLA), um braço do Ministério Público.
De acordo com a definição, são pessoas politicamente expostas os agentes públicos, que estejam em desempenho ou que já desempenharam cargos, empregos ou funções públicas relevantes nos últimos cinco anos.
Para fins de classificação, são considerados os agentes públicos que atuam ou atuaram tanto no Brasil quanto no exterior. Também se enquadram nessa categoria os familiares, representantes e colaboradores desses agentes.
Por meio de resolução de 2017, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) expandiu o conceito de PEP, de modo a incluir também os deputados, vereadores, presidentes e tesoureiros nacionais de partidos políticos.
Esse é um conceito relevante, tendo em vista que a empresa corre muitos riscos ao se relacionar com uma Pessoa Politicamente Exposta. Entre eles estão os problemas legais, pagamento de multas, queda na reputação e menos oportunidades e parcerias.
Por isso mesmo, antes de se relacionar com uma pessoa nessa condição, a empresa deve proceder a uma rigorosa investigação, buscando conhecer a sua ficha. Dessa forma é possível minimizar os riscos.
Due Diligence
Outro conceito relevante quando tratamos da gestão de riscos é o de Due Diligence. Em linhas gerais, trata-se de um processo que envolve, em profundidade, o estudo, a avaliação e análise de todos os documentos da empresa.
Nesse estudo são considerados todos os setores e aspectos, como os financeiros, imobiliários, jurídicos e tecnológicos. Quanto mais completa for a investigação, melhores os resultados para a empresa.
Em outras palavras, a Due Diligence envolve a auditoria rigorosa e pormenorizada, com o objetivo de conhecer a empresa em seus mínimos detalhes. Por meio desse processo, é possível identificar erros, corrigir deficiências e muito mais.
Além disso, esse processo é capaz de revelar o posicionamento da empresa no mercado, oferece dados para embasar projeções futuras e para identificação dos principais concorrentes, demonstra a situação fiscal e contábil, entre outros aspectos.
Background Check
Por fim, temos também o conceito de Background Check, que está relacionado com a checagem e verificação de dados pelas empresas. Especialmente no momento de onboarding, é imperioso que a empresa seja capaz de prevenir fraudes de qualquer espécie.
Existem muitos artifícios que podem ser usados para fraudar a identidade, como por exemplo a apresentação de documentos falsos.
O Background Check se utiliza de dados pessoais, como o nome, o CPF ou CNPJ, para verificar o histórico da pessoa em questão. Podem ser identificados problemas de ordem legal, comercial, financeiros, entre outros.
Quer saber mais sobre o Background Check? Baixe nosso guia rápido e entenda de vez esse conceito.
Ao implementar um planejamento de gerenciamento de riscos, a empresa deve se munir de ferramentas e processos que permitam identificar pessoas, evitar fraudes e verificar a integridade dos seus processos internos.
Para isso, é importante contar com um parceiro como a Simply, empresa com expertise em tecnologia e automação que oferece uma plataforma que dispõe de todas as soluções para automatizar seu processo de background check.
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