Conheça agora as principais tendências que marcam o futuro do onboarding no mercado financeiro!
Com a pandemia e o processo de inovação e transformação digital crescente no Brasil e no mundo, várias empresas passaram a aderir ao onboarding digital, nome dado à aplicação da Transformação Digital nos processos de cadastro de novos consumidores.
No mercado financeiro não é diferente. A migração de clientes do ambiente físico para o digital era algo que já fazia parte da realidade de bancos e outras instituições financeiras.
Mas, as regras de isolamento na pandemia e a mudança no comportamento dos consumidores, que passaram a usar mais os canais digitais, acelerou ainda mais a necessidade por soluções digitais nesse segmento.
Com isso, novas tecnologias foram e continuam sendo incorporadas. E a ativação do onboarding digital se tornou quase uma obrigação, apesar de ainda haver processos regulatórios que necessitam da presença do usuário em agências e pontos de atendimento.
Diante disso, a dúvida que fica é: o que esperar do futuro do onboarding? Como esse processo vai evoluir no mercado financeiro em tempos de pós-pandemia? Quais tendências irão surgir e impulsionar ainda mais o crescimento dessa prática no mercado financeiro? É exatamente sobre isso que trataremos nesse artigo. Confira!
Entenda o que é onboarding e qual a sua importância
Antes mesmo de compreender sobre o futuro do onboarding e suas tendências, é importante falar um pouco sobre o que é este processo.
Em síntese, onboarding digital consiste em um conjunto de tecnologias aplicadas para automatizar processos de cadastro de novos consumidores, agilizando a coleta, filtragem, verificação, armazenamento e a própria gestão dos dados fornecidos pelo cliente ou pelos parceiros comerciais na hora do cadastramento.
Por meio do onboarding digital empresas de vários segmentos, especialmente do mercado financeiro, conseguem otimizar tempo e reduzir erros através da coleta de documentos que podem contar com reconhecimento ótico de caracteres, por exemplo.
O objetivo é reunir dados suficientes para uma análise centralizada que auxilie na avaliação do perfil do cliente e desta forma, seja oferecida a melhor experiência para ele de forma estratégica e inteligente.
Além disso, esta é uma inovação que eleva a produtividade e diminui os custos para a organização. Entenda melhor essa estratégia e suas vantagens neste artigo.
Evolução do onboarding no pós-pandemia
Nesses quase dois anos de pandemia as mudanças e desafios enfrentados por várias empresas do mercado financeiro foram muitos. Afinal era preciso adotar novas tecnologias que oferecessem a mesma qualidade dos serviços físicos aos consumidores.
Mas, esse novo cenário também serviu para evidenciar a necessidade de muitas instituições financeiras em incorporar soluções voltadas para identificação de clientes. Desse modo, as soluções de onboarding ganharam destaque e novas maneiras de aplicar essa estratégia precisaram ser executadas.
Foi preciso reconhecer o cliente através da tela, coletar dados e otimizar os processos deixando a “rede” muito mais a cara do que aquele consumidor procurava e facilitar o acesso as informações que ele buscava.
Ou seja, foi preciso coletar, analisar, verificar e aplicar esses dados no meio digital para reformular um ambiente que se tornasse agradável e intuitivo para quem acessava, oferecendo uma melhor experiência e qualidade de serviço virtual.
Com isso, novas tecnologias e tendências foram surgindo, mas ainda há muito o que se melhorar nesse quesito. É justamente por isso que hoje já se discute sobre quais serão as inovações que farão parte do futuro do onboarding.
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Principais tendências para o futuro do onboarding
Qualquer empresa que vai implementar um projeto de onboarding digital precisa estar atenta não só ao que já existe no mercado envolvendo essa prática, mas principalmente ao que estar por vir.
Nesse sentido, para ajudar na identificação sobre quais são as tendências para o futuro do onboarding, listamos abaixo as 8 principais, segundo a PWC. Acompanhe:
- Governança e organização: para que a cultura corporativa atenda às necessidades de cada cliente é preciso definir alguém responsável pelo processo de onboarding;
- Design da experiência: certificar que o cliente possa agir por si em todos os canais aliando isso a possibilidade de feedback;
- Processo: suavizar os processos tornando-os mais simplificados e possíveis para que o cliente receba aquilo que precisa;
- Risco: implementar um método que avalie os riscos e combine com o banco de dados central para que seja possível analisar os dados de forma mais avançada;
- Conformidade: integrar o onboarding com compliance e monitorar os processos locais e globais;
- Digitalização e automação: usar menos papel e mais softwares no fluxo de trabalho e adicionar documentos de clientes a esses sistemas;
- Integração de dados: o objetivo é coletar dados e fazer uma imagem 360º do cliente em tempo real. Isso vai garantir que a informação que está endereçada ao cliente seja bastante pessoal e dependente do contexto analisado.
- Análise de dados: tornar a análise de dados parte do processo decisivo, baseada nas decisões do cliente tais como o valor da vida útil do cliente e a jornada dele.
A aceleração da transformação digital fez surgir uma nova era de serviços bancários com foco 100% no cliente, conhecido como Banking 4.X. BAIXE AGORA ESTE EBOOK e entenda este conceito e como essa nova era vai impactar os serviços financeiros.
Plataforma Simply para um onboarding digital completo e seguro
Como você pôde ver, o futuro do onboarding digital ainda reserva muitas inovações e mudanças em diferentes aspectos ligados ao cadastro e análise de dados dos clientes. Então, poder contar com um parceiro experiente e que possa otimizar seus processos com rapidez e segurança é um diferencial importante. A Simply oferece hoje no mercado uma plataforma que pode contribuir bastante nesse sentido.
Presente no mercado há mais de 15 anos a Simply une experiência e tecnologia para ofertar serviços digitais completos que possibilitam a otimização e automatização de diferentes processos nas empresas.
Com o propósito de promover a transformação digital e impulsionar o crescimento das empresas ela conta com soluções que proporcionam um onboarding completo, ágil e seguro.
Graças a implementação de tecnologias avançadas como inteligência artificial, OCR, Cloud Computing, RPA, entre outras, a Simply consegue levar mais rapidez, confiabilidade e segurança aos processos de cadastramento de dados. Minimizando assim falhas na captura e processamento dos dados e otimizando a experiência dos clientes.
Conheça agora as soluções que compõe a Plataforma Simply:
- S-Forms: voltado para a captura de dados em formulários web, permite ao usuário fazer upload de seus documentos através de celular, computador ou tablet sem a necessidade de instalar aplicativos;
- Atomics: realiza o reconhecimento e extração de dados em documentos, com recursos para rotina de facematch (comparação de fotos) e validação eletrônica de documentos;
- VAR: 1º produto do mercado de validação de RG com documentoscopia eletrônica. Realiza uma análise antifraude do RG de forma automática, verificando as regras de validação do documento, além de permitir validações complementares para garantir segurança ao seu processo.
- S-Works: uma plataforma de automação de processos que permite à empresa desenhar e executar automaticamente sua rotina de cadastro;
- Mining: um robô que consulta, valida e compara dados, com recursos para acesso a bancos de dados externos (como o da Receita Federal, por exemplo); também realiza preenchimento de dados em sites e até mesmo automação de atividades específicas para empréstimo consignado. Combinado com o S-Works, é possível mapear o processo de background check de acordo com suas regras de negócio, criar regras de antifraude e PLD.
Fale agora mesmo com um de nossos consultores e conheça mais sobre nossas soluções e como elas podem colaborar para o futuro do Onboarding na sua empresa!
