Plataforma de análise de crédito da Evertec + Sinqia possui quatro módulos que utilizam inteligência artificial e data intelligence para aumentar a eficiência e rentabilidade das organizações
A análise de crédito é essencial para instituições financeiras que buscam eficiência, segurança e rentabilidade em suas operações. Otimizar esse processo é fundamental para as empresas que desejam aumentar a eficiência, reduzir riscos e melhorar a experiência do cliente.
Com uma análise de crédito mais precisa e ágil, as empresas podem tomar decisões informadas rapidamente, minimizando a chance de inadimplência e aumentando a rentabilidade das operações. Além disso, a utilização de tecnologias avançadas como inteligência artificial e automação de processos permite a integração de múltiplas fontes de dados, proporcionando uma visão completa e detalhada dos solicitantes de crédito.
Nesse cenário, o S-Cred se destaca como uma plataforma para análise de crédito de ponta a ponta, cobrindo todas as etapas da concessão de crédito e proporcionando uma experiência otimizada e assertiva.
A seguir, entenda como o S-Cred otimiza todo o processo da análise de crédito, desde a formalização até o monitoramento, proporcionando maior eficiência, segurança e rentabilidade.
Plataforma de análise de crédito: conheça as etapas
1. Esteira
Na primeira etapa, a formalização e validação de cadastros, o S-Cred se mostra indispensável. Este processo envolve a validação de cadastros e a integração de regras e políticas.
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Com o S-Cred, a formalização é automatizada e flexível, permitindo a configuração rápida e eficiente de regras e políticas. A plataforma para análise de crédito facilita a integração com novos bureaus, bases de dados e fornecedores, oferecendo autonomia e agilidade essenciais para um processo de crédito bem-sucedido.
Essa fase conta com tecnologias como automação de fluxos, integração de dados e governança de processos, garantindo configuração rápida, integração com múltiplas fontes e controle total do ciclo de crédito.
2. Motor de crédito
Na etapa de análise, o S-Cred utiliza modelos de Machine Learning para gerar scores de crédito precisos e personalizados, baseados em uma ampla base de dados consolidados. A tecnologia de IA permite o enriquecimento dos dados com fontes externas, proporcionando uma compreensão detalhada dos perfis e características dos solicitantes, resultando em decisões mais precisas e assertivas.
Essa fase é suportada por IA e Machine Learning, enriquecimento de dados e clusterização, oferecendo scores de crédito altamente precisos, análises detalhadas e decisões rápidas e assertivas.
Árvores de decisão
A parametrização de árvores de decisão é outra funcionalidade crucial do S-Cred. A plataforma oferece métodos low-code customizáveis, permitindo que os usuários configurem regras específicas de forma intuitiva, sem necessidade de conhecimentos técnicos avançados.
A interface amigável com funcionalidades de drag and drop facilita a criação e ajuste de políticas de crédito, tornando o processo de decisão mais eficiente e veloz. Essa etapa utiliza tecnologias low-code, uma biblioteca de métodos e regras e funcionalidades de drag and drop, permitindo parametrização simples e intuitiva, flexibilidade na criação de regras e decisões rápidas e eficientes.
3. Mesa de crédito
Após a concessão do crédito, o monitoramento contínuo é essencial para garantir a saúde da carteira de crédito. O S-Cred oferece uma plataforma end-to-end de data intelligence, permitindo acompanhar a evolução das análises e concessões, criar alertas e relatórios e retroalimentar o motor de crédito com insights valiosos.
Essa tecnologia possibilita uma visão completa e detalhada das operações, garantindo governança e precisão nas auditorias. O monitoramento utiliza data intelligence, analytics personalizados e auditoria e aprendizagem, proporcionando monitoramento contínuo, análises detalhadas e insights valiosos, além de governança e histórico de operações.
Principais benefícios do S-Cred
O S-Cred é a solução ideal para quem busca transformar a análise de crédito com autonomia, agilidade e flexibilidade. Conheça os principais benefícios:
Autonomia e flexibilidade
- Configure regras personalizadas rapidamente, sem precisar de conhecimentos técnicos;
- Integre novos bureaus, bases de dados e fornecedores com facilidade e total flexibilidade;
- Tome decisões mais rápidas e assertivas, acelerando o crescimento do seu negócio.
Precisão na análise de crédito
- Receba scores de crédito personalizados e altamente precisos para cada cliente;
- Use métodos customizáveis para ajustar árvores de decisão de crédito;
- Reduza riscos e aumente a rentabilidade das suas operações com segurança.
Tecnologia de ponta
- Design intuitivo para uma experiência de usuário eficiente;
- Ferramentas avançadas de data intelligence para análises precisas e insights valiosos;
- Soluções completas que otimizam todo o processo de análise de crédito.
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